金山網(wǎng)訊 2025年以來，工行鎮(zhèn)江分行將反洗錢工作作為守護群眾資金財產(chǎn)安全、維護金融秩序穩(wěn)定的重要防線，全方位、多角度開展了一系列反洗錢宣傳活動，取得了顯著成效。

提升風(fēng)險防控“執(zhí)行力”。一是將反洗錢工作納入發(fā)展規(guī)劃，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。二是完善制度體系，制定完善涵蓋客戶身份識別、交易記錄保存、可疑交易報告等內(nèi)容的多項制度及操作規(guī)程，為反洗錢工作提供堅實制度保障。三是創(chuàng)新培訓(xùn)模式，采取線上線下相結(jié)合的方式開展反洗錢培訓(xùn)。線上通過建立學(xué)習(xí)交流群，定期分析制度案例，培訓(xùn)基礎(chǔ)知識、檢查通報問題解析、客戶身份識別及可疑交易分析等內(nèi)容；線下針對前臺柜員和廳堂人員，就工作要點、難點及新監(jiān)管要求進行專題講解，確保培訓(xùn)與實踐緊密結(jié)合。

增強風(fēng)險排查“洞察力”。一是嚴格客戶身份識別，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，堅持全面性、持續(xù)性和完整性原則，對聯(lián)網(wǎng)核查信息、營業(yè)執(zhí)照、地址、證件有效期、經(jīng)濟關(guān)聯(lián)信息、經(jīng)營場所等進行詳細核驗，做好事前調(diào)查。二是強化事后監(jiān)督管理，通過定期回訪企業(yè)賬戶聯(lián)系人、復(fù)查實際辦公場所、比對交易流水與客戶實際情況的匹配度，重點監(jiān)測夜間頻繁交易、與法人高頻交易、交易地頻繁變更、大額資金異動等異常行為。三是建立聯(lián)防聯(lián)動機制，各網(wǎng)點在日常工作中發(fā)現(xiàn)的可疑信息，及時反饋至反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室核查處置，并利用企業(yè)微信實現(xiàn)可疑業(yè)務(wù)信息實時共享，提升風(fēng)險處置效率。

提高風(fēng)險識別“戰(zhàn)斗力”。營業(yè)網(wǎng)點是宣傳的主陣地，該行通過“線上+線下”相結(jié)合的方式構(gòu)建宣傳網(wǎng)絡(luò)。一是拓展線上宣傳渠道，通過網(wǎng)點的LED電子屏滾動播放宣傳標語，宣傳電視循環(huán)播放“反電信詐騙”相關(guān)宣傳短片，并借助微信公眾號等平臺，以通俗易懂的形式普及反洗錢知識，擴大宣傳覆蓋面。二是強化廳堂宣傳陣地建設(shè)，在顯著位置擺放宣傳資料，設(shè)立反洗錢咨詢區(qū)，配備專業(yè)人員為客戶答疑解惑，讓客戶在辦理業(yè)務(wù)的時候也能深入了解反洗錢知識。

下一步，該行將持續(xù)深化反洗錢工作的精細化與常態(tài)化管理，同時強化聯(lián)防聯(lián)動機制的跨部門協(xié)同效率，以更扎實的舉措筑牢金融安全防線，切實守護好群眾的“錢袋子”。（翟雨彤）